充个话费
怎么手机就被“封号”了
还说我涉嫌洗钱？
这究竟是怎么一回事
话费“打折慢充”背后的套路
网民张先生就遇到了这个情况
他在电商平台看到折扣充话费服务
充值300元话费只需花252元
下单成功的张先生
两天后收到充值成功的信息
半个月后
张先生接到通信运营商打来的电话
称其手机号码涉嫌诈骗
按照相关规定将对手机停机
原来这是一种新型的
“打折慢充”洗钱陷阱
它的套路是这样的↓
表面上你自己支付了手机话费
实际上你支付的“话费”
经慢充平台层层传递
最终到了不法分子的账户上
他们再用骗来的资金给你充值
你的手机账户
变相成为犯罪分子“洗钱”过程中的一环
手机号也将面临封禁的后果
诈骗分子除了觊觎你的电话卡
银行卡也是他们的下手对象
“不看征信快速放款”
“刷刷流水包你拿到钱”
这样的贷款广告就是“诱饵”
如果你相信了
可能会成为诈骗分子的帮凶！
“刷流水”骗局背后的套路
1.神秘阔绰“买金人”吓到店长报警
00:28
急需用钱的付某就遇到了这种情况
在网上寻求贷款的他被助贷公司联系
声称不需要征信
只要准备一张银行卡并提供流水
即可贷款10万余元
对方还表示可帮助付某做流水
喜出望外的付某便按对方要求
将存入自己银行卡的款项取现
通过这样的操作“刷流水”
事后付某不仅没收到贷款
还被对方拉黑
直到被民警抓获
他才意识到自己的行为涉嫌违法犯罪
目前付某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪
被警方依法采取强制措施
2.“扶贫款”一分没领到
还成了电诈“工具人”
“免费领150万‘扶贫资金’
全程无须缴纳任何费用
只需提供收款账户进行审核”
这种天上掉馅饼的好事
其实也是“刷流水”骗局抛出的“诱饵”
00:49
诈骗分子会以申领人银行卡不合格为幌子
提出给事主“包装银行卡流水”
将所谓“专用资金”存入其卡中
再声称给贫困山区做公益转出钱款
以此种方式完成“洗钱”
直到当民警找上门
事主才如梦方醒
上面的两起案例，其实都是利用所谓“包装流水”为由，诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓
诈骗分子抛出各种“诱惑”，吸引诱骗事主提供个人银行卡。
他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内，再让事主去银行取出现金，最后接头人从其手中拿回这笔现金；或者由诈骗分子的洗钱下线，利用事主的银行卡进行转账操作，直至事主的银行卡被冻结。
通过这一系列流程，诈骗所得的钱就被“转移”了，增加了公安机关追查资金的难度。
提供银行卡的事主成为了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈“工具人”，承担相应的法律后果。
防范“套路”
拒当“工具人”
面对“刷流水”骗局的层层套路
记住这几点可以帮你防范“中招”